Цель и область действия
Политика применяется к наличному OTC-обмену и онлайн-обмену, обращениям в поддержку и связанным с ними операциям. Оператор принимает решения о необходимых проверках с учётом суммы и обстоятельств конкретной операции; объём и методы проверки могут различаться.
Оператор действует с учётом законодательства, которое применимо к LTD Nomad Exchanger, месту оказания услуги и конкретной операции.
Риск-ориентированный подход
Объём проверки может зависеть от суммы, повторяемости операций, страны, способа оплаты, поведения пользователя, доступной информации о кошельке и иных обстоятельств. Более высокий риск может потребовать дополнительной проверки до продолжения операции.
Оценка риска не является выводом о виновности клиента. Запрос документов или временная приостановка используются для выяснения обстоятельств и защиты сторон.
Какие сведения могут быть запрошены
Для проверки Оператор может запросить только сведения, разумно необходимые для конкретной ситуации. Пользователю могут предложить подтвердить личность, принадлежность банковских реквизитов или кошелька, источник средств и назначение операции.
- Документ, удостоверяющий личность, и подтверждение того, что пользователь действует от собственного имени.
- Объяснение источника средств и подтверждающие материалы, например документы о доходе, продаже имущества или переводе между собственными кошельками.
- Подтверждение владения указанным кошельком, банковским счётом или картой, если это необходимо для проверки.
- Сведения о транзакции, кошельке, сети или посреднике, участвующем в переводе.
Факторы повышенного внимания
Внимание могут привлечь противоречивые или заведомо неполные сведения, операции по просьбе незнакомого третьего лица, несоответствие суммы профилю заявки, попытки дробить операции, подозрение на мошенничество или информация о возможной связи средств с незаконной деятельностью.
При необходимости Оператор может анализировать общедоступные сведения о блокчейн-транзакциях и учитывать законно полученные данные от банков, платёжных сервисов или компетентных органов. Наличие отдельного коммерческого аналитического поставщика не обещается настоящей политикой.
Возможные результаты проверки
По итогам рассмотрения Оператор может продолжить операцию, запросить дополнительные пояснения, изменить сроки обработки, приостановить или отклонить заявку, а также ограничить аккаунт в пределах, допускаемых законом.
Если перевод уже поступил, дальнейшие действия определяются фактическим статусом средств, возможностью их возврата, сетевыми условиями и применимым законом. Оператор не обещает возврат средств до установления отправителя и законного основания для возврата. Клиенту следует сохранить номер заявки и данные транзакции.
Особенности наличной и онлайн-сделки
Для наличной сделки обмен проводится только при личной встрече в отделении банка. Клиент отправляет USDT во время этой встречи; перевод до встречи запрещён правилами сервиса и не является необходимой частью согласованной наличной процедуры.
Для онлайн-заявки проверяются сведения, необходимые для выплаты на указанные реквизиты. Оператор может запросить подтверждение владельца карты, если данные заявки или обстоятельства операции требуют дополнительной проверки.
Записи и конфиденциальность
Данные проверки доступны только лицам, которым они нужны для обработки заявки, безопасности или выполнения закона. Документы и записи хранятся не дольше необходимого для этих целей; стандартный внутренний срок для материалов, связанных с операцией, — до пяти лет после её завершения или закрытия, либо дольше, если этого требует закон, спор или запрос компетентного органа.
Оператор может быть не вправе раскрывать клиенту наличие, содержание или ход отдельных проверок и сообщений государственным органам. Обработка персональных данных подробнее описана в Политике конфиденциальности.
Обращения и обновление политики
Если клиент считает, что заявка приостановлена ошибочно, он может написать на compliance@nomadexchanger.cc, указав номер заявки и приложив запрошенные материалы.
Политика может обновляться при изменении услуг или обязательных требований. Актуальная редакция публикуется на этой странице.